传销类“山寨币”属非法

非法传销 新快报 2018/3/12 11:26:14 1136


直销行业网讯 近日,微信社群“三点钟区块链”刷爆了很多人的朋友圈,似乎一夜之间到处都在谈“区块链”,甚至有人用“飓风”来形容这个风口——他们不眠不休地研究、讨论这项技术,这是许久未见的集体兴奋,仿佛错过几天,就错过了一个黄金时代;与此同时,“一币一别墅”的财富神话也成为币圈“励志”典范,无数小散排队入场,希望能赶上虚拟货币这趟实现财务自由的班车。对此,有专家提醒,数字货币入门有极高门槛,投资者要学会区别真正的数字货币与传销类的“山寨币”,小心掉入陷阱,成为疯狂币圈的“接盘侠”。

小散排队入场,“私募”等场外交易火爆

在币圈,几乎所有小散都有“暴富”的梦想。而“没有韭菜,哪来的市场。韭菜才是币市的第一生产力”成为币圈的真实写照。特别是在去年9月4日,监管命令禁止任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动后,想交易的投机者们转战场外交易和海外ICO市场。

新快报记者以“币”、“炒币”为关键词,在QQ群、贴吧等搜索到“亚洲币”、“中华币”、“米米币”、“中富通宝币”、“恒星币”、“维卡币”、“龙币”、“U币”、“善心币”等各种不同币种,可谓是眼花缭乱。但其中的诈骗、传销“套路”,几乎趋于一致。

一般会通过建立微信群、现场讲解等方式,组织、领导以推销虚拟货币,或要求参加者以缴纳费用购买虚拟货币的方式获得加入资格。其中费用也五花八门,有在百元以下级别的,还有千万元甚至万元级别的“入群费”。被宣称入群后可以拿到最新炒币信息,得到庄家信息第一时间买入卖出等等。

去年刚刚排队进入市场的小散沐沐就告诉新快报记者,很多小散跟她一样,“像热锅上的蚂蚁一样,从各种渠道获得内幕消息,翻墙去查资料,不想错过这个‘炒币的黄金时代’。”安林是一名普通的小职员,半年前也跟风进了场。“当时花了10000元买山寨币,半小时就只剩下6000元了。”他对新快报记者表示,当你以为跌到谷底了不会再跌的时候,却发现买进去以后还会大跌。”安林说,大多数像他一样的普通人都是抱着“宁愿亏死,不要后悔”的心态来炒币,“我身边很多朋友都是这样,每天只睡四个小时,都炒得快秃顶了。”

抱着同样想法的人不在少数,新快报记者发现,此前朋友圈的一个所谓一家P2P公司的创始人最近正在募集资金准备炒币。“很多朋友打款很积极,虽然手续还没办好但希望我们能种子、天使a轮、b轮一直下去,已经建了8个众筹群了,群只会不断增加,这个项目我希望越多人参与越好。”他更是公开在朋友圈表示,“人数太多了”,并表示该项目在a轮前不会做工商资料变更和登记。

“哪里有需求,哪里就有市场”,沐沐告诉新快报记者,狂热的场外交易还催生了一个新职业——“代投”,这类代投中介一般都宣称有项目可以代投,要求成员交付一定的虚拟币和手续费。如币圈里盛传的600ETH群,还有某些代投一个BTC会收10%的手续费。“但这相当于个人对个人的交易,我就遇到过给完币,宣布项目失败,人也失联的。”

层级式“拉人头”,交易所好像“赌场”

曾经有多年炒币经验的小辰对新快报记者表示,一般而言,代币在正式登陆交易所公开交易之前,会在私募阶段募集一轮资金。“在私募阶段,代币的份额销售模式跟微商销售几乎没有区别,很多时候都是通过圈子之间的口口相传,形成各级分销商,一层一层向下销售,售价由上到下依次提高。”

目前,很多投资者都是通过交易平台进行各类币种的交易,自然也会把币存放在交易所账户之中,在交易平台还没有纳入监管范围内,也没有上线诸如资金存管、虚拟货币存管等防范措施,意味着交易所偷你的币如探囊取物一般容易。

2018年1月15日,北京海淀警方破获一起破坏计算机信息系统案,嫌疑人仲某用自己管理员的权限,修改某交易平台电脑内应用程序,盗取100个比特币,价值数百万元。

据一位币圈的IT男向新快报记者表示,由于虚拟币采取的电子生成方式属于代码共享,架设网站、炮制一款“山寨币”的成本极低,模仿比特币发行一款“山寨币”,仅需要更改代码,数千元就能搭设网站,个别“山寨币”交易所更堪称“交易规则想改就改,历史行情想删就删”,一旦行情不妙,平台立刻出手,或者调整交易规则,或是推出“T+0”。

“交易所赚钱的模式大家都心知肚明了,自古赚钱的就是这些做庄家的,就好比赌场、券商,大家炒币亏的多,赚的少,但是交易所是旱涝保收。”小辰表示。

零和博弈,炒币者在等待下一批“接盘侠”

“大家都不相信自己是接盘侠,”小辰表示,每个参与炒山寨币的投资者都如此自信。根据火币Pro行情交易软件显示,不少“山寨币”的币值已经下跌到了几分钱,新快报记者所在的虚拟币投资群里不少投机者挂单买入,但是没想到,币值下跌到分之后,居然还能下跌到厘,所谓的抄底,也直接抄在了半山腰,而这些人还在等待下一波的“接盘侠”。

在这些投机者的眼中,新的代币采取了什么样的技术,应用于哪个场景,发行规模等无关紧要,更多的评估集中在这个概念是否能炒作起来,这个品种是不是能找到足够的人接盘。

对于不断涌进的新手投资人,曾有五年币圈摸爬滚打经验的贺禾建议,要注意时间成本的风险,“有点非常可怕的是比特币是无交易时间、无涨跌限制的。”

“人性之贪婪是诱发代币投机狂潮的本源性因素,截断财富效应才能从根本上对治贪婪。”苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示,这种投机交易是零和博弈,开始是庄家和投机者赚“割韭菜”的钱,当“韭菜”不够用时,自以为聪明的投机者就成了韭菜,庄家开始赚投机者的钱,投机者也血本无归时,交易活跃度趋零,市场就会崩塌。

他也表示,目前炒币仍存在较大的监管风险,由于ICO通常募集的主体是项目而非传统的法人主体,此前在募集上并没有受到人数的限制,属于法律监管的灰色地带,而另一方面对于项目发起方,除了代投协议,并没有任何约束条款,“空气币”项目(即没有任何实际产品作为支撑,单纯作为 ICO 的代币)、跑路现象也时有发生。

专家提醒

交入伙费、拉人头等 基本属于传销活动

大部分的投资人对于数字货币的运作机制并不清楚,无法分辨传销的“山寨币”和数字货币之间的差别,这就为这类“山寨币”的出现创造了可能。

事实上,投资数字货币是有门槛的,需要一定的知识储备。盈灿咨询高级研究员张叶霞建议,投资人在进行数字货币投资时,首先要明确数字货币的发行方式、交易方式、价格波动等机制。数字货币依据特定算法,通过大量计算产生,是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本,而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密,而传销货币则主要由某个机构发行,并且采用“拉人头”的方式获利。

还有业内人士提醒,首先要验证获得的是不是真的智能合约代币,是以区块链还是以中心化的方式发行;第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活跃情况。

“真正做技术的项目和传销还是有区别的,而传销类山寨币则是通过积极发展下线拉高价格。” 张叶霞也强调,凡是有交入伙费、拉人头、团队计酬等行为特征就基本属于传销活动。

【责编:语冰】

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